Mientras su negocio crece
Nosotros le brindamos los fondos
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El financiamiento de cuentas por cobrar es un método utilizado por las empresas para convertir las ventas en términos de crédito para el flujo de efectivo inmediato. 1st Commercial Credit adopta un proceso de aprobación rápido y simple y agiliza la financiación inicial en 3 a 5 días hábiles. Tasas de factoraje financiero comienza de 0.69% a 1.59%.
MÁS INFORMACIÓN1st Commercial Credit ofrece facilidades de crédito para compradores que necesitan extender los términos de pago a sus proveedores. Nosotros hemos diseñado una plataforma digital para proveedores y compradores dónde pueden aprobar pagos de facturas en línea con descuentos por pagos con anticipación.
MÁS INFORMACIÓNLas ofertas de 1st Commercial Credit incluyen coeficientes de endeudamiento más elevados que los bancos tradicionales. Los préstamos basados en activos le ayudan a pedir dinero prestado en función del valor de sus activos, como las materias primas, el inventario y las cuentas por cobrar. Se requiere un mínimo de $2.5 millones en activos.
MÁS INFORMACIÓN1st Commercial Credit financia empresas con sede en Dallas, TX, ofreciendo servicios de factoraje de cuentas por cobrar. Soluciones adicionales de flujo de efectivo que incluyen financiamiento de órdenes de compra y financiamiento comercial pagadero
Mantener un flujo de caja saludable es la clave para sobrevivir y prosperar en una economía estancada. ¿Cómo puede hacer esto sin depender de los bancos para obtener préstamos? Las empresas de factoraje ofrecen servicios de factoraje de facturas que brindan a las empresas de todos los tamaños acceso a efectivo sin la carga de solicitar préstamos con altos intereses. Todo operador comercial debe comprender lo que hace una empresa de factoraje y cómo sus servicios pueden darle a su negocio el impulso que necesita para capear una tormenta financiera o aprovechar una oportunidad increíble.
Muchas empresas solo necesitan una cierta cantidad de financiación para superar los déficits temporales de flujo de caja. Incluso si cumplen con las estrictas calificaciones de un banco, obtener préstamos no es necesariamente la mejor solución para ellos. El factoraje de facturas le brinda la flexibilidad de obtener el efectivo que necesita de manera oportuna sin tener que pagar un préstamo e intereses.
A diferencia del crédito comercial que lo limita a las compras de proveedores específicos, el factoraje de facturas le brinda efectivo para usar en cualquier tipo de gasto comercial. Algunos proveedores de renombre ofrecen descuentos a las empresas que pagan los productos con anticipación. Puede utilizar los adelantos en efectivo de la factorización de facturas para evitar multas por pago tardío en créditos comerciales e incluso aprovechar los descuentos por pago anticipado de sus proveedores.
La flexibilidad es uno de los principales beneficios del factoraje. El factoraje es una excelente opción para las pequeñas empresas que con frecuencia son rechazadas por los bancos para obtener préstamos.
Los bancos examinan la solvencia crediticia de la pequeña empresa y su propietario para determinar si deben prestar dinero a la empresa o no. Su empresa no necesita un historial crediticio extenso para calificar para el factoraje de facturas.
Con los préstamos bancarios, el historial crediticio de su empresa también se utiliza para establecer los montos de los préstamos y las tasas de interés. Cuando utiliza los servicios de factoraje de facturas, la cantidad de dinero que obtiene está limitada solo por la cantidad de facturas calificadas que está dispuesto a vender a la empresa de factoraje. No hay que pagar intereses porque la factorización de facturas no crea préstamos.
Los préstamos bancarios en los balances pueden hacer que incluso las empresas establecidas parezcan sobrecargadas. Las grandes empresas utilizan los servicios de factoraje de facturas para afrontar problemas de flujo de caja a corto plazo sin colocar más deuda en sus balances. El factoraje de facturas no solo hace que estos negocios sean más atractivos para los inversores potenciales, sino que les permite mantener abiertas sus opciones si necesitan préstamos bancarios para futuras iniciativas a gran escala.
Dallas es un lugar de oportunidades ilimitadas con una historia y cultura únicas, imbuidas de productividad y prosperidad creciente para negocios y carreras en los sectores industriales más prometedores de la actualidad.
1st Commercial Credit tiene recursos financieros para ayudar a las empresas con sede en Dallas, incluidas las empresas nacionales y extranjeras, a financiar sus transacciones con compradores y vendedores de Dallas. Tenemos disponibles soluciones de flujo de efectivo financiero únicas que ayudan a financiar la cadena de suministro que pueden incluir factoraje de facturas, financiamiento de órdenes de compra y programas de financiamiento comercial pagadero.
Somos una empresa de factoraje de Texas flexible cuando se trata de financiar sus cuentas por cobrar. Las pequeñas y grandes empresas pueden pignorar sus cuentas por cobrar y obtener una línea de crédito utilizando sus facturas impagas como garantía en solo 3 a 5 días hábiles.
Principales industrias que dominan la economía de Dallas
Podemos financiar cuentas por cobrar para todas las industrias principales que incluyen defensa, transporte, tecnología de la información y datos, ciencias de la vida, semiconductores, telecomunicaciones y procesamiento.
Dallas mantiene su ventaja como un centro de distribución líder en el suroeste con una industria de transporte dominada por camiones y en el medio continente cuyos transportistas ofrecen servicio directo a los principales destinos de los Estados Unidos.
Servimos a todas las industrias principales con programas únicos de financiamiento de la cadena de suministro que incluyen factorización de cuentas por cobrar, financiamiento de órdenes de compra y programas de descuento de cuentas por pagar.
Poner los fondos a disposición de las empresas cuando los necesitan es la fuerza impulsora detrás de las empresas de factoraje. Muchas empresas venden productos y servicios a los clientes y les permiten pagar sus compras 30 o 90 días después de la entrega de las ofertas. En lugar de esperar a que los clientes paguen las facturas en 30, 60 o 90 días, los dueños de negocios pueden vender las facturas a una tasa de descuento a una empresa de factoraje para obtener efectivo antes.
Las empresas de factoraje compran facturas con descuento a tasas que se basan principalmente en la solvencia de los clientes de sus clientes. Después de establecer sus tarifas, las empresas de factoraje ofrecen a sus clientes adelantos en efectivo que representan hasta el 95 por ciento del valor de las facturas vendidas. Los saldos de las facturas se pagan a los operadores comerciales menos todas las tarifas cuando la empresa de factoraje recibe el pago total de las facturas.
Las empresas de factoraje también determinan las tarifas por el volumen de facturas que un cliente desea vender. Una empresa que tenga varias facturas para factorizar será recompensada con tarifas más bajas que aquellas que solo quieran factorizar facturas únicas por transacción.
Además de obtener préstamos bancarios para capital de trabajo, algunas empresas dependen del crédito comercial de sus proveedores para mantener sus operaciones. El crédito comercial es un privilegio que los proveedores otorgan a sus clientes, lo que les permite realizar pagos 30, 60 o incluso 90 días después de la entrega de los productos. Esto les da a algunas empresas tiempo para vender los productos a sus clientes para obtener ganancias y, al mismo tiempo, pagar a los proveedores a tiempo.
Si bien el crédito comercial se promociona como bueno para mantener relaciones a largo plazo con proveedores valiosos, solo obtendrá esos beneficios si puede pagarles a los proveedores a tiempo. Los proveedores estipulan tarifas altas y multas severas para los clientes que paguen tarde. Si surge una emergencia y no puede pagar varios productos de crédito comercial a tiempo, incurrirá en tarifas que pueden erosionar rápidamente los márgenes de ganancia. Sus objetivos a largo plazo de expandirse a nuevos mercados o ampliar su oferta de productos en uno existente pueden detenerse con una serie de pagos atrasados en artículos de crédito comercial.
Una de las mejores cosas de administrar su pequeña empresa es la capacidad de responder rápidamente a las necesidades e intereses de sus clientes ideales. Al adaptarse a los cambios en su mercado, a menudo es necesario cambiar su línea de proveedores. Si su empresa depende del crédito comercial de un proveedor en particular, deberá intentar rápidamente encontrar un trato similar con un nuevo proveedor.
La dependencia del crédito comercial también otorga a los proveedores de préstamos más poder en la mesa de negociaciones. Si tiene la capacidad de pagar a tiempo o antes, puede negociar descuentos con los proveedores. Esto es especialmente beneficioso si planea comprarles productos en grandes cantidades.
El factoraje de facturas le permite recaudar efectivo cuando lo necesite y usar los fondos para comprar bienes de cualquier proveedor que tenga bienes a la venta. No tiene que preocuparse por no obtener condiciones de crédito comerciales favorables de su proveedor buscado. Puede hacer negocios con el proveedor que mejor satisfaga las necesidades de sus productos y las de sus clientes.
Los servicios de factorización de facturas ofrecen excelentes soluciones de flujo de efectivo para una variedad de empresas. Sin embargo, las empresas que operan en determinadas industrias utilizan la factorización de facturas más que otras. Los contratistas de la construcción, las agencias de personal y las empresas de fabricación a menudo confían en la factorización de facturas para satisfacer las necesidades de flujo de efectivo.
¿Qué hace que estas y otras empresas sean candidatos ideales para los servicios de factorización de facturas? Las empresas de factoraje ofrecen factoraje de facturas a organizaciones que trabajan en modelos de empresa a empresa en lugar de empresa a consumidor. Las empresas como los contratistas de la construcción y las agencias de personal a menudo experimentan ciclos de pago prolongados que ejercen presión sobre las operaciones comerciales. La factorización de facturas salva el día con acceso rápido a efectivo para pagar materiales, servicios de marketing y salarios.
Las empresas de factoraje prefieren ofrecer factoraje de facturas a empresas que tienen clientes comerciales bien conocidos. Los puntos de venta que van desde la electrónica hasta los fabricantes de ropa de lujo tienen clientes comerciales dignos de mención.
Otros criterios que utilizan las empresas de factoraje para evaluar la idoneidad de una empresa para sus servicios de factoraje incluyen las ventas mensuales y la ubicación del negocio. Muchas empresas de factoraje limitan sus ofertas de servicios de factoraje de facturas a organizaciones que tienen al menos $ 5,000 en ventas mensuales. La mayoría de las empresas de factoraje de EE. UU. Solo ofrecen servicios de factoraje de facturas a otras empresas de EE. UU.
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