Mientras su negocio crece
Nosotros le brindamos los fondos
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El financiamiento de cuentas por cobrar es un método utilizado por las empresas para convertir las ventas en términos de crédito para el flujo de efectivo inmediato. 1st Commercial Credit adopta un proceso de aprobación rápido y simple y agiliza la financiación inicial en 3 a 5 días hábiles. Tasas de factoraje financiero comienza de 0.69% a 1.59%.
MÁS INFORMACIÓN1st Commercial Credit ofrece facilidades de crédito para compradores que necesitan extender los términos de pago a sus proveedores. Nosotros hemos diseñado una plataforma digital para proveedores y compradores dónde pueden aprobar pagos de facturas en línea con descuentos por pagos con anticipación.
MÁS INFORMACIÓNLas ofertas de 1st Commercial Credit incluyen coeficientes de endeudamiento más elevados que los bancos tradicionales. Los préstamos basados en activos le ayudan a pedir dinero prestado en función del valor de sus activos, como las materias primas, el inventario y las cuentas por cobrar. Se requiere un mínimo de $2.5 millones en activos.
MÁS INFORMACIÓN1st Commercial Credit ayuda a los propietarios de pequeñas empresas en Houston, Texas, ofreciendo servicios de factoraje de facturas, financiamiento de transacciones a corto plazo, financiamiento de órdenes de compra y muchas otras formas de capital de trabajo y soluciones de financiamiento de la cadena de suministro.
Houston, conocida como la ciudad más grande del sur y clasificada como la cuarta ciudad más grande del país, es sinónimo de refinerías de petróleo y todo lo que se basa en la energía. Las nuevas industrias emergentes también están en juego y 1st Commercial Credit está aquí para financiar la cadena de suministro.
1st Commercial Credit es una empresa de factoraje con muchos recursos y reconoce que la ciudad de Houston es la principal ciudad de EE. UU. en la industria manufacturera. Hay 6.400 fabricantes en Houston y el empleo industrial combinado asciende a más de 230.000 trabajadores. Como la segunda área metropolitana más grande de los Estados Unidos para la fabricación del Producto Interno Bruto (PIB), las manufacturas de Houston producen productos por un valor de más de $ 80 mil millones.
Existe una gran demanda de factoraje de facturas y financiamiento comercial pagadero entre los proveedores de primer nivel. Podemos configurar una cuenta para financiamiento basado en cuentas por cobrar dentro de 3 a 5 días hábiles.
El tener más de 200 empresas que se especializan en la fabricación y el desarrollo aeroespaciales convierte a Houston en una fuerza dominante en la industria manufacturera. Houston Spaceport es un puerto espacial comercial con licencia federal que colabora con la NASA y universidades específicas.
Esta poderosa asociación facilita el trabajo con quienes se encuentran entre las mejores mentes científicas del mundo. Los participantes clave de la universidad incluyen la Universidad de Houston, Texas A&M y otros. Lockheed Martin, The Boeing Company y Honeywell son solo algunas de las empresas asociadas más grandes de la zona.
Los subsectores de la industria manufacturera en Houston incluyen:
Algunas de las empresas de fabricación más conocidas de Houston son Goya Foods, Mitsubishi Caterpillar Forklift America, Inc y Toshiba International Corporation.
Obtener el dinero para financiar su negocio es uno de los desafíos más importantes que enfrentará como emprendedor. Además de comprar equipo de capital e invertir en investigación y desarrollo, también tendrá que cubrir los costos asociados con el cumplimiento de los pedidos antes de recibir ingresos de sus clientes.
Desafortunadamente, pagar los materiales, el envío y la mano de obra meses antes de recibir ingresos de sus clientes puede ser simplemente inasequible. Si no puede cubrir el costo de los nuevos pedidos, está limitado en la rapidez con que su negocio puede crecer. Como resultado, es crucial encontrar un canal flexible para financiar el costo de cumplir con los pedidos que ya han firmado sus clientes.
El financiamiento de cuentas por cobrar ofrece una solución eficaz para cubrir el costo de cumplir con los pedidos al permitir que su empresa obtenga ingresos por adelantado sin esperar a que los clientes paguen realmente. Con las formas ordinarias de financiación, normalmente necesitará tener un puntaje crediticio muy bueno o incluso publicar una garantía antes de recibir un préstamo. El factoraje, por otro lado, se basa en la realidad de que es probable que su negocio reciba ingresos en un momento específico que está garantizado en los contratos que firma con sus clientes.
Al observar los datos históricos, las empresas de factoraje pueden determinar el porcentaje de pedidos que podrá recopilar y la probabilidad de que su cadena de suministro experimente interrupciones. En consecuencia, en muchos casos, el factoraje puede brindarle ingresos a su negocio de inmediato sin que tenga que pagar tarifas financieras significativas. En su lugar, recibirá inmediatamente el valor total de los ingresos que se esperan en un contrato menos el porcentaje de sus contratos que históricamente han sido incobrables. Las empresas de factoraje cobran, por supuesto, tarifas por sus servicios, pero estas tarifas suelen ser muy bajas en comparación con las formas de financiación más caras.
Cuando puede obtener ingresos de sus pedidos inmediatamente por adelantado, puede comenzar inmediatamente a comercializar a nuevos clientes. No tendrá que esperar hasta recibir ingresos antes de poder aceptar nuevos pedidos. Como resultado, tu negocio podrá crecer muy rápidamente porque podrás financiar un alto volumen de pedidos sin tener que preocuparte por no tener los fondos para comprar materiales y otros insumos.
Desafortunadamente, muchas empresas se ven frenadas por la preocupación de sumergirse demasiado en su capital de trabajo al aceptar nuevos pedidos. Como resultado, algunas empresas se olvidan de aprovechar las oportunidades que pueden aprovechar las ambiciosas campañas de marketing u otros canales para atraer a muchos clientes en un corto período de tiempo, como a través de ferias comerciales o ciertas formas de asociaciones a corto plazo. Cuando su empresa aprovecha el factoraje, puede aceptar tantos pedidos como sus instalaciones puedan manejar sin tener que incurrir en grandes riesgos.
Cuando puede vender un mayor volumen de productos, puede ganar más dinero a largo plazo a medida que los clientes iniciales regresen para realizar compras adicionales. Las empresas más exitosas saben que convencer a los clientes para que realicen una compra inicial generará muchas más ventas en el futuro. No es raro que las empresas obtengan más de 10 veces sus ingresos iniciales del valor de por vida de retener a un cliente. Como resultado, el factoraje puede ser una excelente manera de hacer crecer su negocio porque puede atraer un mayor volumen de clientes que volverán a comprar más en una fecha posterior.
Aunque el factoraje es una forma muy económica de adquirir capital, naturalmente existen algunos costos de financiamiento que tendrás que pagar. Sin embargo, el costo de factoraje suele ser significativamente menor que el margen bruto que obtendrá al poder realizar más ventas. Al aprovechar el factoraje para ampliar su base de clientes, su negocio compensará cualquier margen inicial reducido cuando obtenga más ventas en el futuro.
Las empresas normalmente tienen que mantener una cantidad significativa de capital de trabajo disponible para cubrir el costo de cumplir con un pedido antes de recibir ingresos. Desafortunadamente, la necesidad de pagar por lo que sus clientes compran por adelantado puede hacer que la expansión de su negocio sea un desafío. Como resultado, solo podrá ofrecer incentivos especiales a los nuevos clientes en casos excepcionales cuando su empresa tenga oportunidades alternativas limitadas en las que invertir.
El factoraje permite que su empresa reciba ingresos de inmediato para que usted no tenga que cubrir los costos de cumplimiento de su propio bolsillo. En consecuencia, su empresa puede capitalizar los márgenes brutos de las ventas de inmediato para pagar comisiones a los socios de ventas y, al mismo tiempo, tener más flexibilidad para atender a sus clientes. Por ejemplo, algunas empresas han podido aprovechar el factoraje estratégicamente para ofrecer productos a un precio inicial más económico para atraer clientes. También puede utilizar los fondos iniciales adicionales para invertir en la construcción de su relación con nuevas cuentas de clientes para aumentar sus probabilidades de recibir un pedido adicional.
Otra gran ventaja del factoraje es que te permite obtener financiamiento sin tener un puntaje crediticio perfecto. Al igual que con las personas, muchas empresas se ven frenadas por tener un historial crediticio limitado o por tener preocupaciones sobre cómo la utilización de determinadas formas de financiación podría dificultar la obtención de préstamos en el futuro. El factoraje le brinda la oportunidad de recibir financiamiento sin necesidad de ningún historial crediticio. Cuando evita tener que depender de su puntaje crediticio, evita poner manchas oscuras en su historial crediticio que podrían dificultar que su empresa obtenga un financiamiento crucial en el futuro.
Cada negocio es único, pero la gran mayoría de las empresas que utilizan órdenes de compra pueden beneficiarse del factoraje para obtener dinero por adelantado después de cerrar una venta. El factoraje es también un modo de financiación relativamente simple, ya que normalmente puede llegar a un acuerdo con empresas de factoraje sin tener que proporcionar información intrusiva sobre los activos, pasivos y planes futuros de su negocio. Por lo tanto, debe realizar su propia investigación para decidir si el factoraje podría ser el vehículo de financiamiento adecuado para su negocio.
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