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Deudor en posesión La financiación es utilizada por empresas que se encuentran en un ciclo descendente y no cumplen con sus obligaciones de deuda. Muchas empresas han utilizado las leyes de quiebras del Capítulo 11 para ayudar a reorganizar y reestructurar la deuda con proveedores críticos y prestamistas garantizados. Este proceso es complejo pero puede ser simple si la empresa cuenta con la ayuda de profesionales experimentados y los principales activos involucran cuentas por cobrar.
Más sobre ¿Qué es el financiamiento por deudor en posesión?
El Capítulo 11 permite a una empresa renegociar con sus prestamistas y proveedores, y rechazar o aceptar contratos que existían antes de la quiebra. Increíblemente, esto permite a un deudor en posesión limpiar su balance mediante la modificación, eliminación de deuda, contratando nuevos proveedores y prestamistas dispuestos a financiar una empresa en quiebra a través de un plan de reorganización.
Para las empresas que tienen activos de cuentas por cobrar con transacciones de empresa a empresa, utilizar una empresa de factoraje para el financiamiento por inmersión, también conocida como factoraje DIP, debería tardar menos de una semana en completarse. Este período de tiempo puede depender del tamaño de la organización, el número de prestamistas / acreedores involucrados y cuántas patadas, gritos y resistencia quieren exhibir los prestamistas garantizados existentes.
Para la mayoría de las situaciones, las cuentas por cobrar pueden valorarse en un día y tener fondos disponibles para comprar las cuentas por cobrar usando DIP Factoraje dentro de los 5 días hábiles. La financiación suele estar disponible después de que el tribunal acepte y ejecute la Hoja de condiciones y las Órdenes de financiación.
Este método de financiamiento es fácil de entender y no involucra a los prestamistas tradicionales que se mueven lentamente y que típicamente están involucrados en esta industria.
La realidad es que ninguno de los prestamistas quiere pasar por una liquidación. Esto implica gastar más dinero para evaluar las valoraciones de propiedades, inventarios y maquinaria. Además de las tarifas de almacenamiento, las tarifas de tasación, las tarifas de la subasta y el tiempo invertido durante el proceso es muy importante para los prestamistas cuando autorizan al nuevo Prestamista de Financiamiento Dip.
Lo más difícil que puede hacer el propietario de una empresa es aceptar que la empresa está fallando y esperar hasta el último minuto para presentar el capítulo 11. El mejor momento para ejecutar la prepetición es mientras la empresa aún está en funcionamiento y al día con las obligaciones de nómina y la cadena de suministro. Está fluyendo. Cualquier interrupción con los empleados que no reciben el pago, los clientes que no obtienen sus productos y los proveedores que cortan artículos vitales del inventario probablemente desanimarán a muchos posibles nuevos prestamistas.
Financiar cuentas por cobrar bajo el capítulo 11 es lo mismo y ordinario que un cliente que no está en quiebra, con la excepción de que estamos obteniendo un gravamen de superpriocidad sobre todos los activos y ganancias, o lo que se negoció como garantía durante el proceso de prepetición.
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