El financiamiento de órdenes de compra para empresas involucradas en el comercio global es algo diferente comparado con los métodos de financiamiento más antiguos y tradicionales. Al recibir financiamiento continuo de un factor que proporciona financiamiento de pedidos de compra, una empresa de ventas recibe capital para facilitar las transacciones comerciales y realizar todas las tareas y funciones operativas necesarias.

La garantía utilizada para obtener este capital de trabajo consiste en los productos, materiales y otros componentes necesarios para cumplir con éxito los pedidos de productos y realizar transacciones de ventas internacionales. El equipo comercial e incluso las inversiones de la empresa también pueden calificar como garantía aceptable para la aprobación de financiamiento de órdenes de compra por parte de un agente de factoraje. Este financiamiento se basa en pedidos de productos de clientes confiables con antecedentes crediticios sólidos. Al decidir la cantidad de financiamiento que se otorgará en un acuerdo de financiamiento de orden de compra con una empresa de comercio global, el prestamista o factor basado en activos determina el valor o la tasa de avance de las cuentas por cobrar.

La financiación de la orden de compra se determina en realidad por el valor de los productos "preventa" y la solvencia crediticia de los clientes compradores. Un elemento decisivo muy importante para las solicitudes de financiación de órdenes de compra por parte de las empresas es el margen bruto de cada empresa. Además, el valor de la garantía en el mercado actual gana valor cuando aumenta el margen bruto. El agente de financiamiento basado en activos sabe que si el cliente comprador cancela la orden de compra en cuestión, será mucho más fácil localizar a otro comprador si el margen bruto y el valor de la garantía de la empresa prestataria son altos. Además, si el producto de la orden de compra es un artículo muy especializado o inusual, existe un mayor riesgo porque puede ser difícil encontrar otro comprador.

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¿Qué Tipos de Transacciones de Ventas Globales se Benefician del Financiamiento de Pedidos de Compra?

Los acuerdos de financiación de órdenes de compra son especialmente útiles para varios tipos importantes de empresas de ventas globales, que incluyen:

• Ventas de productos fabricados internacionalmente. - En las ventas globales de productos terminados que se fabrican en otros países y se entregan a los clientes compradores, todo el proceso de pedido lo completa un proveedor internacional. El pago ya se ha realizado mediante la financiación de la orden de compra por un factor. El factor permite al cliente de la empresa que inicia la orden de compra transferir el riesgo al fabricante global y al agente de envío que se encarga de la producción y entrega de los bienes.
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• Ventas de productos terminados ensamblados en almacenes globales. - En este acuerdo comercial de ventas, las piezas del producto se fabrican en el país y luego se envían a ubicaciones de almacén globales para su ensamblaje final y entrega a los clientes. En este caso, el riesgo también se traslada a los ensambladores y transportistas globales. Si el fabricante nacional de piezas puede mostrar registros de un historial exitoso de trabajo con estos ensambladores y manipuladores de productos internacionales, se reducirá el riesgo comercial general.
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• Ventas de productos terminados producidos y manipulados a nivel mundial por una sola empresa. - Cuando una empresa nacional se expande para convertirse en un negocio de fabricación y ventas internacional independiente, los bienes se producen y manipulan en el extranjero en instalaciones que son propiedad de esta misma empresa o están alquiladas y operadas por ella. Al solicitar la financiación de una orden de compra de un factor, esta empresa debe demostrar su capacidad para llevar a cabo todos los aspectos y logística de producción, venta, montaje, manipulación y entrega de productos terminados. La empresa también debe proporcionar evidencia de su capacidad para adquirir y mantener fondos de otras fuentes para complementar los montos que otorgará el factor.
  

¿Qué Otros Tipos de Producción y Ventas Globales Utilizan la Financiación de Órdenes de Compra?

Hay otros tipos de empresas de producción y ventas internacionales que hacen un uso regular del financiamiento de órdenes de compra, tales como:

• Financiamiento de la producción o usuarios de acuerdos. - En este tipo de producción y venta de mercancías, los bienes fabricados por la empresa se envían para su entrega directamente al cliente. Con la ayuda de la financiación de la orden de compra, la empresa puede cubrir los gastos de todos los materiales de producción, piezas individuales y mano de obra necesaria para completar la orden. Sin embargo, la empresa es responsable de demostrar su capacidad para producir bienes y pagar los gastos indirectos incurridos.
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• Agentes de acuerdos de producción con fabricantes nacionales. - En este acuerdo de producción y venta, todos los riesgos asociados con el proceso de producción se transfieren al fabricante bajo contrato. Es en el mejor interés de la empresa que solicita el financiamiento de la orden de compra, en este caso, contratar los servicios de un fabricante por contrato nacional experimentado y de buena reputación para asegurar un negocio exitoso. Aunque es muy probable que este fabricante nacional requiera un depósito monetario o una garantía válida de pago antes de aceptar el contrato, un fabricante con una buena reputación y un historial de producción mejorará los esfuerzos del solicitante para recibir financiamiento continuo de la orden de compra de un factor.

Actualmente, la financiación de pedidos de compra está aumentando en uso y valor como un método de financiación viable para empresas de comercio global de diferentes tipos. A través de este medio de adquirir capital de trabajo, estos fabricantes y vendedores globales que operan en diferentes lugares y estructuras comerciales pueden crecer, prosperar y obtener la seguridad de un éxito continuo.